加拿大留学生退税/报税，你所需要知道都在这里($1000+退税)

在加拿大学习、生活的同学一定经常在各种网站上看到加拿大留学生退税、留学生报税等文章。根据加拿大税法规定，无论有无收入，在加拿大境内居住超过183天的人都需要报税。因此，每年3、4月报税的时候，如何报税成了同学们最关心的话题。

如何报税？需要什么材料？哪些花费可以进行退税？可以退多少？对于这些常见问题，DreamOffer就为大家做出解答。

 
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留学生哪些花费可以得到补贴或退税

1. 货劳税/统一销售税补贴(GST/HST CREDIT)

货劳税/统一销售税补贴是政府每季度给予低收入个人和家庭以部分或全部补偿所付出去的GST/HST，通常被我们当作消费税退税。一般而言，每个人一年最多可以累计拿到$250，依据个人或家庭的收入情况逐次递减。

2. 住房补贴、房租退税

极大多数在加拿大的留学生是选择在校外租房，而我们租房所产生的房租可以通过退税得到租房补贴。如果要申请该项补贴，须提供：居住地址、居住时间、交付的房租数额、房东姓名(或房产公司名称)。如果您在一年中居住过不同的地方，每个地方都要填写。

3. 一般而言，房租租金越高，得到的退税越多，但是也有最高额度

需要提醒同学们的是，尽管报税时是不需要提供房租收据的，但是申报这项补贴者一定要保留好房租收据，因为税务局有可能在退给申请者此项补贴后向申请者来信索要房租收据。如果申请者不能提供收据，税务局会要求申请者退回补贴并且加收利息。所以同学们在租房的时候一定要签租房合同，租房合同在关键的时候也可以保护自己的权益。

4. 学费的申报 (TUITION FEE CREDIT)

同学们每年的学费都是自己花销中最大的一笔数目，申报学费最大的好处就是毕业之后一旦选择留住加拿大工作，工资产生的税可以用之前申报的学费一部分作为抵消。举个例子，假设A同学在留学期间花费了学费7万加币，毕业后年均收入4万加币，则之前申报的学费可以退还约1万5千的税，相当于2年内的工资不需要缴纳税款。这对于刚不如工作岗位的我们来说是很大的帮助了。

学费申报的条件

这一块是留学生需要重点关注的地方，因为留学的费用累计起来往往是一笔很大的数目。很多留学生朋友没有申报或只申报了部分年份的学费，是非常可惜的。

对于加拿大留学生来说不是所有学费都可以退税的，那哪些学费可以进行退税呢？

  1. 留学生必须年满16岁；

  2. 留学生所读的学校必须是经过加拿大教育部认可的；

  3. 留学生所读的课程必须是高等教育。这里大部分的学院和大学提供的都属于高等教育课程。特别要强调的是高中不属于高等教育，所以学费不能作为报税用途；

  4. 留学生所交的学费大于100加元；学校在2月份能出具T2202A或则T2202表用于学生报税。

退税所需要的材料

  1. SIN号即社会保险号 (Social Insurance Number), 也就是俗称的工卡号; 如果是第一次报税的同学，又没有社会保险卡号，则需要向税务局申请Individual Tax Number (ITN)，即临时税号，一个0开头的9位号码。 需要注意的是，以ITN来报税的留学生不能使用电子报税，只能通过邮寄的方法来报税，税务局处理周期较长，大约3个月左右。

  2. 租房合同或房租收据

  3. 各种是收入证明。有收入的同学要准备T4、T4A、T3、T5以及奖学金等单据。如果您曾工作过，则有T4表;如果收到过奖学金，则有T4A;如果您有银行利息收入，则有T5。无论什么表，只要带有“For income tax purposes”，都是您报税所需要的。

  4. 学费单 T2202A或者T2202 (一般来说，加拿大的各高等院校基本都有相关报表，大家都可以在自己学校的学生账户中Finance相关菜单栏里找到用于报税的T2202A或T2202)

  5. 如果不是第一次申报，则需要上一年报税后税局邮寄的NoA（Notice of Assessment），这个文件一般会在当年报税后一至二个月内寄到家中，也可以在自己的CRA账户中找到。

  6. 公交费用月票卡可保留下来，也用于退税，虽然退税不多，但是能免费喝一个月的奶茶，我是愿意拿到退税的！

总的来说加拿大留学生每年可以拿到1千-2千加币的退税，差不多是一个月的生活费了，虽然退税会每个月退到自己的银行账户一部分，收到退税的时候还是很开心的。

报税注意事项

  1. 学费的申报，无论过了多久，都是可以补报的。但是不能退税，留着以后工作了，抵税用。

  2. 报税的时间在每年的一月到四月。报税文件必须于每年的4月30日之前递交出去。在加拿大有合法收入: 必须在每年的4月30号之前递交T4表格和申请, 过期可能会有罚款。没有任何收入的低收入者：全年都可以报税

  3. 如果学生填写了银行转账信息，税务局会直接转到学生的银行账户里,不然会根据学生的邮寄地址寄支票。

  4. 货劳税/统一销售税补贴是政府每季度给予低收入个人和家庭以部分或全部补偿所付出去的GST/HST。请注意，这一部分补贴是免税的。但是必须申报，不申报就没有补贴。

加拿大留学生报税常见问题

留学生怎么才能退税？

只要在加拿大超过半年（确切的说183天），你就有资格退税。

留学生到底用不用报税？

只要在加拿大居住超过183天的人都需要报税（无论有无收入）。收入超过一定限额的人需要纳税，低收入和没有收入的人能得到退税。留学生一般在加拿大居住都会超过183天，所以一定要报税，由于没有收入，一定会得到退税。

如何才能获得退税？

如果希望获得退税，你必须在每年的4月底找会计师进行报税，只有报税才能获得退税。

不退税会有问题吗？

对于留学生一般没有问题，因为政府需要退你钱，政府巴不得你不要退税呢。当然如果你欠政府钱，那是另外一码事了。如果不报或晚报所得税会，你不仅需要缴纳应该缴的税, 税局还会进行罚款. 罚金是所欠税的5%. 此外, 每晚一整月, 罚金另加欠税额的1%, 最多罚12个月, 即为欠税额的12%. 如果前3年你有罚款记录, 则本年度的罚款会更多。除了罚款, 税局还要征收利息. 利息征收范围包括拖欠之税罚款, 以及税务重评后阁下又欠的税款. 如果你须缴税,并不报税, 税局会通知并要求你报税.

已来加拿大很多年，以前从未报税，现在想报怎么办？

我们会替你写信给CCRA做相关说明，将以前应该得到的退税全部要回来，好几千刀。

报税之后多长时间能拿到退税？

GST退税分4个季度，每个季度退1/4。有SIN卡的学生一般一个月左右可以得到退税。

留学生报税要带什么资料？

没有收入的学生要带上：

  1. SIN卡（要带STUDY PERMIT，驾照或有照片的证件）

  2. 住址、邮编

  3. 学费收据T2202A（有就带上）

有收入的学生要带上收入凭据，如：T4、T4A、T3、T5以及奖学金等单据。

退税需要带银行帐户信息吗？

不需要，除非你需要做Direct Deposit。建议做Direct Deposit，毕竟留学生有时候住所不定，而退税的支票分四次邮递，难免会漏掉一两张。做Direct Deposit是最方便，也是最直接的方式。

如果同学们需要更多退税小知识或者需要加拿大注册会计师协助退税，那么赶紧联系我们DreamOffer吧！

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